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海航系保险布局生变:渤海金控或成主角

渤海金控

11月17日,渤海人寿注册资本变更为130亿元获批。海航集团旗下海航资本控股的渤海金控(000415)仍持有渤海人寿20%股权,稳居第一大股东位置。

海航资本对此表示,渤海人寿成立以来,先后两轮大幅增资,这与企业创业期所处的行业发展阶段和公司的战略定位相关。持续的增资有利于渤海人寿进一步提高偿付能力,为企业中长期战略的落实打基础。

就在增资获批的前一天,新光海航人寿披露新的股权转让方案。海航集团全面退出新光海航人寿,该方案正待监管部门批准。

此外,记者近日还获悉,根据华安保险10月27日上报的股东变化情况,海航系三家公司合计持股约35%。

加之去年全部转让民安保险(现名:亚太财险)股权,与海航系有股权关系的险企,已由原来的四家变成了现在的两家。

实际控制渤海人寿

在2014年前后,海航集团一方面准备从新光海航人寿退出,另一方面海航集团通过旗下公司在天津发起设立了渤海人寿,渤海人寿于2014年12月获准开业。其高管团队大多数来自海航集团旗下公司和新光海航人寿。

如渤海人寿的董事长郭健曾在海航资本任职总裁助理,渤海人寿的总经理闻安民,曾经是新光海航人寿的董事长,董事会秘书金伟曾任新光海航人寿董事长秘书等等。

据了解,渤海人寿2014年12月开业时的注册资本是8亿元,2015年10月,渤海人寿注册资本由8亿元变更为58亿元,渤海金控出资11.6亿元持有渤海人寿20%股权,成为渤海人寿第一大股东。

今年11月17日,渤海人寿注册资本变更为130亿元。渤海金控出资14.4亿元,仍持有渤海人寿20%股权,继续位居第一大股东。

相较于大多数保险公司10亿元、20亿元、30亿元的注册资本,此次渤海人寿增资至130亿元,可以说是“大手笔”。该公司相关负责人表示,公司短时期内先后两轮大幅增资,与企业创业期所处的行业发展阶段和公司的战略定位息息相关。持续的增资有利于渤海人寿进一步提高偿付能力充足率,增强企业资本实力和风险防控能力。

另据了解,作为地方系保险公司的渤海人寿,由于相关监管限制,尚没有开设分公司。今年12月,渤海人寿开业满两年,计划在明年完成在京津冀三地的机构铺设。

不断增资华安保险

海航系另一家险企华安保险,其最新的股权结构显示,海航系持有华安保险的股权大约达到35%的水平,明面上已经超过其第一大股东特华投资,不过华安保险此次股权转让仍待保监会批准。

据了解,在2011年1月,华安财险增资扩股,引入新的战略投资者海航资本和海航酒店。其中,海航资本认购股份17500万股,持股比例12.5%,认购金额为87500万元;海航酒店认购股份10000万股,持股比例7.14%,认购金额50000万元。海航系合计持股19.64%,合计为第二大股东;特华投资持股20%,为第一大股东。

这一方案最终于2011年5月经保监会批准,华安财险注册资本完成了由9亿元到14亿元的变更。

2012年,华安财险注册资本再度发生变更,由14亿元增至21亿元,增资后海航资本和海航酒店持股数量增加,持股比例不变。在后来接连的注册资本发生变更后,华安保险的股东中海航系有两家公司现身,即海航资本和海航投资.

值得注意的是,海航系自入股华安财险后,始终位居第二大股东,与第一股东特华投资所持股份仅相差0.36%。如果最新的股东变更批复之后,将变身第一大股东。

打造渤海金控

虽然海航系控制的保险公司由原来的4家变成了2家,不过有一个很明显的特征,就是海航系相关的保险股权正在向渤海金控集中。

2015年10月,渤海金控出资11.6亿元持有渤海人寿20%股权,成为渤海人寿第一大股东。2016年8月,渤海金控公告拟以发行股份为对价收购广州泽达棉麻纺织品有限公司持有的华安财险31020万股股权(占比14.77%).2016年11月,渤海金控出资14.4亿元认购渤海人寿14.4亿股。

一位接近渤海金控的人士介绍,渤海金控的目标是多元化经营,一方面围绕主业,另一方面多元发展。

海航资本表示,渤海金控根据“以租赁产业为基础,构建多元金融控股集团”的发展战略,一方面继续围绕飞机租赁、集装箱租赁、基础设施租赁拓展业务,提升公司在租赁行业的市场地位,另一方面通过投资渤海人寿、华安财险、联讯证券、天津银行、聚宝汇等,逐步构建和完善多元金融业态,通过发挥各金融产业之间的协同效应,不断提升公司持续盈利能力和核心竞争力。

一位保险业人士认为,海航系通过渤海金控来操盘资本运作,将其作为海航系中端的一个口子,这种操作手法也是现今大部分集团公司资本运作的思路。(《中国经营报》)